金融机构协助人民法院查询、冻结、扣划被执行人银行存款是银行的法定义务,也是人民法院执行工作的重要手段。在人民法院的执行法官的数量没有增加的情况下,现行的规定及操作模式已无法适应案件数量的急剧增长,也无法满足中央政法委员会和最高人民法院有关“穷尽财产调查措施”的要求。本文主要是结合笔者平时在执行工作中遇到的问题进行分析,对以后金融机构协助人民法院执行提供有益的对策及建议。
一、金融机构协助人民法院执行工作的现行制度及操作模式
现在金融机构协助人民法院执行工作主要是协助查询、冻结、扣划被执行人的存款三项工作。针对这个义务,现行的制度主要是源于2000年9月最高人民法院、中国人民银行联合发布的《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》(法发[2000]21号)。2002年1月,中国人民银行根据《中华人民共和国商业银行法》及其他有关法律、行政法规的规定,又制定了《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发[2002]1号),对相关问题作了具体的规定。这两个规定都要求人民法院在查询、冻结、扣划被执行人银行存款时,由执行法官持工作证、执行公务证以及人民法院出具的裁定书,并要执行法官到相关的银行网点开展工作,冻结及扣划必须由执行法官到其银行开户网点出具相关手续后,由银行进行内部的审查及审批,再予以办理。而现在各银行也没有对审批及审查进行统一的规定,所以各银行的做法也不一样,有的远程授权,有的现场签字再授权。
二、现行制度及操作模式存在的问题
(一)现行查询方式存在的问题。
查询被执行人的银行存款需要执行法院派执行法官到相关部门现场办理,由此带来的问题是,近年人民法院的执行收案数不断增加,商业银行网点也越来越多,而执行法官的人数并没有也不可能有较大幅度的增加,执行过程中不可能到所有的商业银行都查一遍被执行人在该行是否存有存款。在我们的县一级的基层法院还好一些仅有七家银行,但是有的网点还是不能联网,导致有些信息查询不准确。如在发达地区的法院,光商业银行的分行就有几十家,更不用说这些银行的支行或网点了。所以,传统的查询与协助查询制度已远远不能适应形势发展的需要,查询方式也不能适应中央政法委员会和最高人民法院有关“穷尽财产调查措施”的要求。清案活动中通过发函方式到各省的高级人民法院集中查询法人被执行人人民币银行结算账户开户银行名称,提高了查询工作的效率,推动了查询制度的发展。但由于在人民银行只能查到账户,不能查到余额,如果要查余额,还是需要通过传统的方式到相关商银行上门办理查询手续,再加上现在开多个账户现象比较普遍,在人民银行查到多个账户后,如要一个个查实是否有余额也不是一件容易的事,且费时费力,不一定有效果。而且基层法院发函到省高院去查询,来回的时间较长,账户的变动也较大,不利于执行人员及时有效的控制被执行人的银行账户。再有就是银行手工操作提供的被执行人银行账户有失误的可能,如漏了账户,或提供的账户有误等,这些做为执行法官都是无法当场予以核实的。
(二)现有的冻结、扣划被执行人银行存款操作方式存在的问题。
金融机构在协助人民法院扣划银行存款时,依据其内部的规范性文件审查手续十分繁杂,耗时长,影响了人民法院执行工作。实践操作中银行操作方法如下:一、银行接到相关手续时,先由其营业部的领导审核,在前台操作时,先由操作人员制好单后,进行扫描,对现场的法院执行人员的现场摄像上传,再由上一级的分行相关人员进行审核通过后,由上级分行远程授权予以扣划,经常需要比较长的时间排队等候授权,需要的时间比较长。且银行业的这种操作方法存在以下问题:一是不符合中国人民银行于2002年1月15日发布的《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的规定。有的银行在协助扣划存款时还要求执行人员出具身份证,现场拍照取证,也不符合最高人民法院、中国人民银行于2000年9月4日发布《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》的规定,该通知仅是要求银行审查工作证和执行公务证及相关的法律文书,并没有要求要出具身份证。二是目前已经查询到的银行存款一定要到开户行办理冻结和扣划手续,由于有些被执行人存款是外地的,等执行人员赶去办理时,有时资金就已经转移了,浪费财力和人力,又无效果。三是现在银行卡业务、网上银行、异地取款业务及快捷支付等方式十分发达,在等候远程授权时经常发生存款异动,使扣划失败,不利于执行威慑机制的确定,不利于执行工作的开展。四是有的银行没有专人对应协助人民法院的冻结、扣划被执行人存款这项工作,导致操作人员业务不熟练,往往一笔业务要耗费大量的时间,这期间被执行人账户的存款如发生了变动,就会导致扣划失败,而过段时间因为工作岗位的调动新来的人又对此项业务不熟练。这样的工作效率就极低。
三、金融机构协助人民法院执行工作的完善
(一)加强此项工作的立法
执行工作是人民法院在处理民事纠纷中的重要环节,是保障诉讼当事人的合法权益得以实现重要手段,也是当事人实现诉讼目的的最后保障。在现阶段,我国法院执行工作的主要依据还是《中华人民共和国民事诉讼法》中的执行程序,而在民诉法执行程序中金融机构协助人民法院执行的规定只有一条,而且只是说了人民法院有这个权利,金融机构有这个义务,并没有具体的操作方法,具体操作方法的依据仅仅是2000年9月最高人民法院、中国人民银行联合发布的《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》(法发[2000]21号)。2002年1月人民银行发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发[2002]1号)都还是一个规章。而且随着信息化的不断发展,现在我们条件也有能力针对这个事项进行信息化的操作,这就使这个工作的立法变得更加迫切了。所以笔者建议强制执行法的早日出台,并在法律中明确此项工作的具体操作办法和方式,关键是要加入信息化运作的内容,宗旨就是要使人民法院的执行工作高效、公正。
(二)现有操作方式的完善
一是银行相关部门在内部操作上简化相关的审批手续或是优先予以办理,严格落实高人民法院、中国人民银行于2000年9月4日发布《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》的规定,银行主管人员审核许可后,先将被执行人账户上的存款扣划至其内部的过渡账户上,由这个账户转至人民法院的账户时,再远程授权,及时控制好被执行人的银行存款。二是针对其要防范假冒法院工作人员的办法,可以规定,法院扣划银行存款只能扣划至执行法院的公存账户,个人账户及其他账户银行可拒绝办理。
(三)早日建成信息化的运作模式
2011年2月,上海市高级人民法院与相关的银行签订了《关于集中查询被执行人银行存款有关问题的协作经要》建立了“点对点”集中查询机制,该机制给人民法院的查询工作带来了前所未有的活力。就法院而言,一是基本穷尽对被执行人银行存款的调查措施。二是提高了查询工作的质量和效率。三是执行案件的质量、效率、效果进一步得到了提升。这一做法应该在全国法院进行推广。查询被执行人的存款已经有信息化的模式了,那么我们的控制措施也应该考虑使用这个先进的方法了。冻结被被执行人的银行存款,建立法院与银行的联网工作机制,授权给法院终端以查询、冻结存款的职权,银行审查冻结法院与扣划法院为同一法院时;可办理扣划手续,将法院冻结作为扣划的前置条件。如果用这个模式操作的话,就可以有利人民法院及时控制住被执行人的财产,不让其产生变数,提高执行效率和效果,减少执行积案。但是“点对点”的操作模式还涉及到信息的安全问题,如因滥用查询权、不当查询、不法使用、不当使用或者遭受非法侵入而导致泄密,损害被执行人或者其他人的合法权益。为此,应该建立一套严格的审批手续,人民法院及协助单位的严格审批手续,再有就是要确保在途数据的安全,应该有安全等级较高的技术手段予以控制。最后,应该在全国推广,最终实现全国范围内的信息化操作。只有这样才能真正形成对被执行人的威慑作用,才能促使其如实申报财产、自觉履行义务,使“老赖”们的财产无处可藏。
改革和完善现行的金融机构协助人民法院执行工作的现有制度和模式,明确信息化运作的模式以适应信息社会给执行工作带来的挑战将是今后一段时间内的发展趋势和必然之选,而且,在这的基础上,可推广与工商、房地、车管等部门信息共享,进行联动调查被执行人的财产,依法法穷尽执行措施,及时控制住被执行人的财产,使执行工作的效率不断的提高,效果进一步的增加,更好的维护好诉讼当事人的合法权益。
(作者:江西于都县人民法院 邹邕 江西于都县人民检察院 曾莹)
哈尔滨市汽车使用清洁燃料管理办法
黑龙江省哈尔滨市人民政府
哈尔滨市人民政府令
第206号
哈尔滨市汽车使用清洁燃料管理办法
《哈尔滨市汽车使用清洁燃料管理办法》，已经2009年9月16日市人民政府第56次常务会议通过，现予发布，自2009年11月1日起施行。
市长 张效廉
2009年9月28日
第一章 总则
第一条 为加强汽车使用清洁燃料管理，保障公共安全，促进清洁燃料汽车业的健康发展，根据《中华人民共和国节约能源法》等有关法律、法规规定，结合本市情况，制定本办法。
第二条 本市市区内汽车使用清洁燃料，汽车清洁燃料充装站（以下简称充装站，包括加气站、加醇站等）的建设、运营，清洁燃料汽车专用装置的安装、拆卸和维修，或者从事与其相关活动（以下统称汽车使用清洁燃料及相关活动），以及有关监督管理，适用本办法。
第三条 本办法所称清洁燃料，是指除汽车常规燃料———汽油、柴油以外的其他车用燃料，包括压缩天然气、液化天然气、液化石油气、醇、醚、生物质柴油、氢燃料以及混合燃料（乙醇汽油混合燃料除外）等。
本办法所称清洁燃料汽车专用装置（以下简称专用装置），是指在汽车上专门安装的，由清洁燃料存储部件、供给部件、控制部件和转换部件组成的一整套燃料供给系统。
本办法所称燃气汽车，是指以压缩天然气、液化天然气、液化石油气等为燃料，专用装置中安装车用气瓶等特种设备的清洁燃料汽车。
第四条 汽车使用清洁燃料及相关活动，应当遵循统一规划、合理布局、因地制宜、协调发展、保障安全的原则。
第五条 市发展和改革部门组织实施本办法，负责汽车使用清洁燃料及相关活动的监督管理工作。
建设、交通、质量技术监督、安全生产监督等行业管理部门，按照职责权限，具体负责本行业汽车使用清洁燃料及相关活动的管理工作。
城乡规划、国土资源、环境保护、公安、气象、劳动和社会保障、价格、财政、科技等行政主管部门，按照各自职责，负责做好汽车使用清洁燃料及相关活动的有关管理工作。
第六条 市发展和改革、财政、交通、环境保护、科技等有关行政主管部门，应当制定有关政策，鼓励对清洁燃料和清洁燃料汽车的研究、开发，鼓励公共汽车、出租汽车等使用清洁燃料，对汽车使用清洁燃料及相关活动给予资金扶持。
第七条 市发展和改革部门应当根据本市国民经济和社会发展规划，组织制定本市汽车使用清洁燃料发展规划,报市人民政府批准后实施。
市城乡规划部门会同发展和改革、交通、安生生产监督、公安、建设等行政主管部门，根据本市城市总体规划和汽车使用清洁燃料发展规划等，编制本市充装站规划，报市人民政府批准后实施。
第八条 市发展和改革部门应当会同交通、质量技术监督、安全生产监督、环境保护、建设、公安、工商等行政主管部门，建立汽车使用清洁燃料及相关活动的监督管理协调机制，及时协调、指导汽车使用清洁燃料及相关活动的有关管理工作。
第九条 发展和改革、建设、交通、质量技术监督、安全生产监督、公安交通、工商等行政主管部门，应当建立健全有关制度，加强对汽车使用清洁燃料及相关活动的管理。
第十条 质量技术监督、安全生产监督、交通等行政主管部门，应当按照各自职责，加强对充装站和机动车维修企业有关人员，以及清洁燃料汽车驾驶员的安全和业务培训。
第二章 充装站建设运营管理
第十一条 建设单位申请建设充装站，应当履行下列程序：
（一）持项目申请报告、供应清洁燃料协议和工商营业执照或者企业名称预先核准通知书、选址意见书或者规划条件、建设项目用地批准文件、行业主管部门意见、环境影响评价文件的审批意见、建设项目设立安全审查意见等，向市发展和改革部门申请办理固定资产投资核准手续；
（二）凭市发展和改革部门出具的核准文件，到城乡规划、公安消防、建设、安全生产监督、气象等行政主管部门办理基本建设项目的其他批准手续。
在加油站新建其他清洁燃料充装站的，市发展和改革部门应当在核准前征询市商务行政主管部门意见。
第十二条 发展和改革、建设、环境保护、城乡规划、国土资源、安全生产监督等行政主管部门，应当按照本市充装站规划，以及国家、省、市的其他有关规定，对充装站的建设进行审批。
发展和改革、建设、环境保护、城乡规划、国土资源、安全生产监督等行政主管部门应当加强沟通协调，建立行政审批联动机制，优化行政审批流程。
第十三条 充装站应当由具备相应资质的设计、施工、安装单位，按照国家有关技术标准进行设计、施工、安装。
第十四条 充装站建成后，应当经公安消防、建设、城乡规划、安全生产监督、环境保护、气象等行政主管部门按照国家有关规定验收。涉及危险化学品的，应当取得《危险化学品经营许可证》；加气站还应当取得《气瓶充装许可证》和《燃气经营许可证》。
第十五条 充装站销售的清洁燃料质量，应当符合国家或者地方标准，具有产品质量检验合格证明。
充装站销售清洁燃料，不得掺杂、掺假，不得以假充真、以次充好，不得以不合格产品冒充合格产品。
第十六条 清洁燃料价格由市价格行政主管部门按照国家有关规定制定。
第十七条 充装站应当使用取得《制造计量器具许可证》的企业生产的计量设备。
对计量设备进行维修，应当由取得《修理计量器具许可证》的企业实施。
第十八条 加气站不得为无《车用气瓶使用证》或者无车用气瓶《定期检验合格标志》的燃气汽车充装清洁燃料。
第十九条 充装站应当建立健全安全管理体系，制定安全管理制度和人员、设备操作管理规范，建立防火、防爆措施和应急处理预案，设置安全管理机构或者配备安全管理人员。
充装站应当对所属设备设施进行维修养护，保证其符合相关技术规范要求，确保安全运行。
第二十条 充装站管理人员和操作人员，应当按照有关法律法规规定经考核合格后，方可从事相应的管理或者作业。
充装站操作人员应当严格执行有关操作规程和安全制度规定。
第三章 汽车使用清洁燃料管理
第二十一条 新购的清洁燃料汽车应当是排气污染物符合规定排放标准的国家公告产品；任何单位或者个人不得购买安装国家已淘汰的发动机产品的清洁燃料汽车。
改装为清洁燃料汽车，车辆应当在系统布置、部件采用、性能和安装要求等方面达到国家相关技术标准和技术规范要求，保证车辆的使用性能和安全性。
第二十二条 新购清洁燃料营运汽车或者营运车辆改装为清洁燃料汽车，应当按照有关规定到市交通行政主管部门备案。
第二十三条 车辆改装为清洁燃料汽车，其车辆所有人或者使用人应当自车辆改装完成之日起10日内，到市公安交通行政主管部门申请办理清洁燃料汽车备案登记。
市公安交通行政主管部门应当对受理的备案登记申请当日办理完毕。
第二十四条 燃气汽车在车辆年检时，其所有人或者使用人应当出示车用气瓶安装监督检验合格证或者《定期检验合格标志》。
燃气汽车的车用气瓶损坏、未经定期检验或者经定期检验不合格，以及清洁燃料汽车排气污染物不符合规定排放标准的，市公安交通行政主管部门不予办理车辆年检手续。
第二十五条 燃气汽车需要连续停驶30日以上的，应当由取得资质的车用气瓶检验检测站对车用气瓶中的燃料予以回收。
第二十六条 燃气汽车发生肇事等情况，致使车用气瓶存在安全隐患的，应当立即停止使用车用气瓶，经法定特种设备检验检测机构检验检测合格后，方可继续使用。
第二十七条 法定特种设备检验检测机构或者取得资质的车用气瓶检验检测站对燃气汽车车用气瓶进行检验检测，应当将检验检测结果填入《机动车车用气瓶检验检测记录》，形成检验检测报告。
检验检测报告由法定特种设备检验检测机构和燃气汽车所有人分别存档。
第二十八条 清洁燃料汽车有下列情形之一的，不得上路行驶：
（一）排气污染物不符合规定排放标准的；
（二）专用装置无产品质量合格证的；
（三）专用装置规格与所装车辆发动机不相匹配的；
（四）专用装置泄漏燃料，管路堵塞，调压不稳定，连接部件不牢固，零件脱落、破损或者缺失的；
（五）车辆电器元件老化，点火时间不准确，发动机有爆震或者冷却水路不畅通等缺陷的；
（六）专用装置未经安装检验或者经安装检验不合格的；
（七）未进行定期维护保养和经常性检测的；
（八）车用气瓶存在本办法第二十九条规定情形的；
（九）存在其他安全隐患的。
第二十九条 任何单位或者个人不得使用有下列情形之一的车用气瓶：
（一）无产品质量合格证的；
（二）无出厂或者安装监督检验合格证明和检验标牌的；
（三）无《车用气瓶使用证》的；
（四）未经定期检验或者经定期检验不合格的；
（五）安全保护装置和安全附件缺失、破损、脱落或者失灵的；
（六）应当报废或者已经报废的。
第三十条 车辆所有人或者使用人安装、拆卸或者维修专用装置，应当由取得相应资质的机动车生产、维修企业实施；涉及车用气瓶的，还应当由取得特种设备安装、维修资质的企业实施。
任何单位或者个人不得私自安装、拆卸或者维修专用装置。
第三十一条 机动车维修企业应当严格按照国家技术标准和技术规范要求，从事专用装置安装、拆卸或者维修活动，并对安装、拆卸或者维修专用装置的车辆，按照一车一档建立档案。
机动车维修企业专用装置安装、拆卸或者维修人员，应当按照有关规定经考核合格后，方可从事相关活动。
第三十二条 清洁燃料汽车所有人或者使用人，应当按照国家和行业有关规定，对清洁燃料汽车定期维护保养，经常进行检查，及时消除安全隐患，保证车辆在使用过程中保持良好状态。
第三十三条 质量技术监督行政主管部门应当组织建立车用气瓶检验检测监控体系和车用气瓶检验检测机构，应用先进技术手段对车用气瓶进行管理。
第三十四条 交通、质量技术监督等行政主管部门应当按照职责权限，加强对清洁燃料营运汽车、从事专用装置安装、拆卸或者维修活动的机动车维修企业、特种设备检验检测机构的监督管理，发现违法行为及时查处。
第四章 法律责任
第三十五条 汽车使用清洁燃料及相关活动行政管理部门的工作人员，有下列行为之一的，由任免机关或者监察机关按照管理权限给予行政处分；构成犯罪的，提请司法机关依法追究刑事责任：
（一）未按照充装站规划对充装站的建设进行审批的；
（二）符合审批条件，应当审批而未给予审批的；
（三）对清洁燃料的质量和价格未进行监督管理的；
（四）为排气污染物不符合规定排放标准的清洁燃料汽车发放《机动车污染物排放合格证》和《机动车排气检测合格标志》的；
（五）为车用气瓶损坏、未经定期检验或者经定期检验不合格的燃气汽车，以及不符合规定排放标准的清洁燃料汽车，办理车辆年检手续的；
（六）对汽车使用清洁燃料及相关活动的违法行为不予以查处的；
（七）利用职务之便谋取非法利益的。
第三十六条 违反本办法规定，加气站为无《车用气瓶使用证》的燃气汽车充装清洁燃料的，由市质量技术监督行政主管部门责令停止违法行为，并处以2000元以上1万元以下罚款。
第三十七条 违反本办法规定，车辆改装为清洁燃料汽车，其车辆所有人或者使用人未按照规定时限办理清洁燃料汽车备案登记的，由市公安交通行政主管部门责令限期改正；逾期未改正的，处以500元罚款。
第三十八条 违反本办法规定，清洁燃料营运汽车有下列规定之一的，由市交通行政主管部门对车辆所有人或者使用人责令改正，处以每台车1000元罚款：
（一）车辆专用装置泄漏燃料，连接部件不牢固，零件脱落、破损或者缺失的；
（二）车辆电器元件老化，点火时间不准确，发动机有爆震或者冷却水路不畅通等缺陷的；
（三）车辆未进行定期维护保养和经常性检测的；
（四）车用气瓶安全保护装置和安全附件缺失、破损、脱落或者失灵的。
第三十九条 违反本办法规定，清洁燃料营运汽车私自安装、拆卸或者维修专用装置，或者由未取得相应资质的机动车维修企业或者特种设备安装、维修资质的企业实施的，由市交通行政主管部门对车辆所有人或者使用人责令停止违法行为，处以2000元罚款。
第四十条 违反本办法规定，机动车维修企业对安装、拆卸或者维修专用装置的车辆，未按照一车一档建立档案的，由市交通行政主管部门责令改正，处以1000元罚款。
第四十一条 违反本办法其他规定的，由有关行政管理部门按照法律、法规和规章的规定予以处罚。
第五章 附 则
第四十二条 涉及车用气瓶和加气站储气罐、储气瓶、储气井等特种设备的，还应当按照国务院《特种设备安全监察条例》、《黑龙江省特种设备安全监察条例》等规定执行。
第四十三条 县（市）汽车使用清洁燃料及相关活动，以及有关监督管理，参照本办法执行。
第四十四条 本办法自2009年11月1日起施行。
